ライフプランニングの重要性
人生100年時代と言われるなかで、お金の不安は常につきまとっています。
このサイトのテーマのマイホームの購入を始めとして、
- 家の管理費/維持費
- 子どもの教育費、結婚費用
- 投資や運用をしてお金を増やした方がいいのか
- 老後の資金
- 車購入/維持費
などなど…
これらの漠然とした不安は、そのままではいつまでたっても解消しません。
不安を解消するには、”見える化”することが重要です。
ライフプランニングを行えば、人生で必要となるお金を簡単に見える化することができます！
そこで、自分で簡単に何度でもライフプランニングを行えるエクセルファイルを作成いたしました！！
ココナラの↓のページから購入いただけます！！
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実質無料でファイルが提供できることになります！！
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入力シートのみのサンプルファイル
いきなり宣伝になってすいません。
購入の前に、どんなことを入力して見える化できるか確認したい方のために、
入力シートのみのサンプルファイルを下記に置きますので、御確認いただけると幸いです。
ライフプランファイルの内容
ここからはライフプランファイルの内容を簡単に説明していきたいと思います。
入力項目について
まずは、入力/反映できる項目を箇条書きします。
全て入力する必要はありません。
- 開始年/終了年の設定(必須)
- 家族構成(1名は必須)
- 現在の貯蓄情報
- 収入情報(1名は必須)
- 一時収入/一定期間の収入
- 年間生活費(必須)
- 住宅費(必須)
- 住宅費一時金
- 保険費用
- 教育費(子どもの進学予定)
- 車両購入費/維持費
- 一時支出
- 金融資産への投資/現金化
以上になります。
最初に書きました通り、最初は全て入力する必要はありませんので、
まずはざっくり分かる所だけ入れて、実際にできるグラフを確認されることをオススメします。
また、正確に入力するほど精度は上がりますので、
時間があるときに、少しずつコツコツと入力/更新するのが良い使い方になります。
出力結果の画面説明
↑こちらから有料版を購入していただいた方は、入力結果から下記の様なグラフが確認できます。
黄色が資産合計、青色が普通預金、緑色が金融資産の推移となっています。
また、赤色線が単年度の収支となっており、
黒色の横線の0ライン以下となっている所は単年度収支が赤字になっていることが分ります。
このグラフにて視覚的に分かりやすい“見える化”ができます！
このグラフで赤字になっている所や激変している所の詳細を確認したい…となった時は、
別シートの「結果シート」で数値の詳細が確認できます。
上記のグラフでポコポコと単年度収支が赤字になっている箇所は
車両購入年であったことが結果シートからも確認できます。
さいごに
最初にも書きましたが、漠然とした不安は”見える化”することで解消することができます！！
ファイナンシャル・プランナーや保険屋さんなどにライフプラン作成を依頼することもできますが、
ここでダウンロードできる入力シートと同様の個人情報を相手に伝える必要がありますし、
依頼した際に余分な保険商品や金融商品を勧められてしまうリスクもあります。
また、家族構成や収入が変わる度に、何度も作成依頼をする手間も省けますので、
気軽に自分で何度でも修正できるエクセルファイルを１つだけ持っておくのは有用かと思います。
人生100年時代の人生設計のお供におひとついかがでしょうか？？
入力シートのサンプルも再度置いておきますので、ご検討いただけると幸いです。
※もし、ファイルに不都合等があった場合、
twitterやコメント欄にお知らせいただけると大変助かります。
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